记者问对方的外貌特征，以便认人，他说：“你来了我就能看见你了，你来吧，到一楼给我打这个电话。”为安全起见，记者和“朋友”没去。
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第222章
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西安特大金融诈骗案始末
【案例导读】
2001年7月，中国建设银行的一个基层支行，原西安市北大街支行成建制消失。这是中国金融史上一个罕见的事件，恶浊的信誉，断裂的资金链，已使它的消失成为一种必然……
【案例正文】
2001年7月，中国建设银行的一个基层支行，原西安市北大街支行成建制消失。这是中国金融史上一个罕见的事件。恶浊的信誉，断裂的资金链，已使它的消失成为一种必然。
2003年6月3日，新华社发出通稿，公布了相关案件的开庭消息。消息披露：原中国建设银行西安北大街支行行长、公司业务部负责人周利民和该行会计、信贷内勤刘怡冰，与社会上一些人相互勾结，伪造金融凭证诈骗储户近五亿元，给国家和个人造成损失近二亿元！巨大的涉案数额，严重的案情，震惊了社会方方面面。
游戏，在狂妄和贪婪中展开
1995年，年仅二十七岁的周利民就任西安市建行北郊支行自强西路办事处主任。“志向远大”的他自上任起，就开始憧憬无限前程。周利民很快发现，存款量是衡量政绩的一项重要指标。而自己所在地区储户结构很差，存款量要上去很难。如何是好？周利民和时任该办事处信贷内勤的刘怡冰苦苦思索，竟想出了一个“妙招”：高息揽存———用其中一部分充（骗术研究网 163164 ）“政绩”，更大一部分控制在自己手中，再以更高的利息贷出去赚取息差。这样算来，不仅资金平衡，还能赚取利润。于是，这两人在狂妄和贪婪中开始了自设的游戏。
1996年2月，周利民、刘怡冰的第一笔“生意”来了：经人介绍，他们高息揽存来陕西某工贸公司500万元，用假存单办了手续，当下就有人愿付百分之三十的高息拿出去使用。第一次出手就弄了个满堂彩，两人由此一发而不可收。
紧接着，他们从某保险公司相继用假存单弄来590万元控制在手里，又高息“贷”给某公司使用。据统计，从1996年2月到1998年10月，他俩用虚假金融凭证共骗取储户资金2。13亿元。
如此巨大的资金流动，使周利民捞足了政治资本。自强西路办事处的存款量翻了十几番，在不明真相的上级眼里，周利民成了经营强人，鲜花和荣誉很快堆砌在这个年轻人身上。
除去填充存款量，更多“体外循环”来的资金，被周利民和刘怡冰拿去供关系户使用和自己挥霍。赌场上，周利民一输几百万，眼都不眨一下；离婚了，他给前妻一给就是五十万，让她开公司“糊口”；为给现任妻子献媚，他送上一辆富康车，又甩出一百万元“零花钱”。而刘怡冰更是招摇，在五星级宾馆长期包房，出入有自购的凌志车代步。
程序，在资金断链中“死机”
周利民、刘怡冰俩人的游戏，如同沙滩上盖楼，一触即塌。1998年11月后，自强西路办事处先后变更为北大街办事处、升格为支行，周利民仕途平坦，仍是负责人；刘怡冰则是他的铁搭挡。但是，惊险纷呈的场景开场出现了。原来，高息放出去的钱不仅利润回不来，连老本都不见了。迫不得已，两个难兄妹为避免罪行败露只好拆东墙补西墙。
1999年12月，周、刘用假存款诈骗某石化厂100万元补洞。
2000年2月，又用假存款证明书诈骗某石油指挥部200万元补洞。
2000年3月，再故伎重演，诈骗某保险公司2000万元补洞。
然而，一旦事发，如何脱身？两人开始谋划隐遁之策。周利民花大价钱办了香港身份，刘怡冰则用重金买来玻利维亚护照。
命悬一线的惊狐，随时准备远走高飞。
法网，在海天间布下
2000年10月20日上午，西安建行北大街支行派员到西安市公安局经济犯罪侦查支队报案称：该行领导周利民和职工刘怡冰在办理陕西秦展贸易有限公司2000万元承兑业务中有伪造印鉴进行诈骗的重大嫌疑，事情败露后两人已不知去向。
金融巨骗岂能逃之夭夭！一张法网迅速张开。经过将近一年的艰苦侦查，公安人员得知两人分别隐匿蛰伏于香港和印尼。
目标锁定，缉捕行动顷刻展开……
2001年7月，化名黄志伟的周利民在香港落网。
同年8月18日，在这个传说中很吉祥的日子里，刘怡冰被从印尼首都雅加达押送回国。
2003年夏，漫漫两年之后，此案才得以审判。不过，对金融骗子的恶行既已开审，离他们受到惩处的日子还会远吗？
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第223章
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广州黄海怡寿保险诈骗案
【案例导读】
一念之差，娇妻为了钱财伙同他人杀夫骗保，法理难容……
【案例正文】
1996年9月，广州市黄海怡与丈夫李伟东结婚，婚后两人关系不好。1997年12月，黄海怡与平安保险广州市分公司的业务员曾志强相识，了解到一些保险常识后。遂与曾志强谋划杀死丈夫李伟东以骗取保险金的目的。之后，曾志强找到本公司营业部主任梁少仪合谋诈骗。1997年12月18日曾志强邀黄海怡和李伟东到市区和平路一酒楼，办理人身意外保险、平安幸福保险、长寿保险等四种保险的投保手续。李伟东在不知情的情况下，在4份保险单上签了字，并在受益人栏处填写上黄海怡的字样。当时应缴保险费1980元，保险赔偿额为10多万元。随后，曾志强把这4份保单带回保险公司，公司营业部主任梁少仪开始在这些保单上做文章，即把金额栏的数字改为19800元，投保额一下便高达152万元。应缴的余款17820元由曾志强垫付。 为了达到骗保的目的，黄海怡图谋杀死李伟东。她先策划由曾去偷车，趁其不备，撞死李伟东，造成交通事故；或者由曾到广州城郊购买黑枪，枪杀李伟东，但因各种原因，均未遂。1998年2月13日曾志强买回两条五步蛇、五条七步蛇和一只毒蝎，企图将李骗出家门，雇两打手将其打昏在李伟东住的楼下。然后，放出毒蛇将其咬死。然而，因布袋中的毒蛇死亡而又未遂。曾、黄二人又决定雇用杀手。他们用了1。5万元钱买通了曾志强过去的狱友司徒祥。司徒祥于2月25日晚从珠海找来了两个帮手陈少辉、刘卫均。黄海怡通过诱骗李伟东用摩托车送她回家，让司徒祥一伙记住李的相貌和摩托车牌号。当李伟东驾车离家后，曾志强立即让另一狱友黎志伟开一出租小车尾随。其间，为了拖住李伟东，司徒祥叫黄海怡传呼李伟东。正当李伟东在珠江大桥附近下车回传呼时，司徒祥一伙驾车超过李的摩托车，并穿着假冒的武警制服，在珠岛花园旁设下埋伏。当李伟东驾车经过时，司徒祥等人一拥而上，对着李某连捅数刀，李当场死亡。
1998年2月25日晚广州市白云公安分局接到报案后，立即赶赴珠江大桥旁的大坦尾岛河沙路，进行现场勘查：在广州钢力金属制品总厂的停车场边，死者头戴摩托头盔，倒在一辆侧翻的红色五羊…本田摩托车边。一场大雨已将现场的所有痕迹冲刷得十分干净。经现场勘查，死者被人刺了12刀后因流血过多而休克死亡。死者身上的一条金项链、800多元现金、一张农业银行的金穗卡及BP机均未被掠走。所骑的摩托车也无搬动迹象。据调查，死者是广州市五羊摩托车厂的财会人员李伟东，28岁。生性胆小，与世无争，朋友不多。目击者在案发前看到一辆出租小汽车停在现场附近，后不知去向。
分析现场勘查结果，寻找案件突破口。场勘查结果表明此案已基本排除有预谋的报复杀人的可能。在调查中，侦查人员发现李伟东的妻子黄海怡举止反常。于是，决定在尚未找到那辆有作案嫌疑的出租车前，以黄为侦查的突破口。 经过突击搜查，侦查人员从黄海怡（骗术研究网 163164 ）的住处发现了4张1997年12月购买的保险单，其中有平安幸福保险、意外保险、长寿保险、意外伤害保险。共支付保险费19800元，总陪款额达152万元。购买者是李伟东，受益人是黄海怡。据李家家人反映，案发后，黄海怡曾翻找过其夫的身份证。 拘传黄海怡。侦查人员经过一天的审讯，终于攻破了她的心理防线。交代了曾志强与其合谋杀夫骗保的犯罪事实。
及时抓捕犯罪嫌疑人。1998年2月27日下午，侦查人员在保险公司抓获了正在上班的梁少仪，并通过他抓捕了正在番禺出差的曾志强。根据曾志强的招供，2目28日傍晚，侦查人员又很快在珠海区的晓港溜冰场附近抓获了出租车司机黎志伟。当晚深夜，侦查人员在司徒祥经常出没的地方进行布控、设伏。2月29日凌晨，司徒祥被抓获。从珠海雇的陈少辉、刘卫均两名杀手于3月5 日被抓获。
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第224章
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菲律宾特大金融诈骗案大揭底
【案例导读】
来的快，挣的多，每周利息６０％，由世界银行做保，这样的投资机会可谓千载难逢。不过投资者也许还是应该考虑清楚，如此好事究竟可不可信……
【案例正文】
来的快，挣的多，每周利息６０％，由世界银行做保，这样的投资机会可谓千载难逢。不过投资者也许还是应该考虑清楚，如此好事究竟可不可信。东南亚岛国菲律宾最近就发生了一起特大金融诈骗案，受骗者多达２００万人。
菲律宾国家调查署的报告显示，这一特大金融诈骗案共牵嫌４０００余起相关案件，其中包括支票被退，违反安全条例，垄断诈骗等，共有八家交易公司受到指控。另据菲律宾政府成立的一个专门调查小组估计，大约２００万菲律宾人被卷入这起案件，被骗总金额大约在１１．３亿至１４．２亿美元之间。这一数目甚至超过了菲律宾８．４９亿美元的年度国防预算，可以支付政府学校建设计划３０年所需的费用。
“受骗者的数量和诈骗金额令人难以置信，”负责调查这个案件的议员罗伯特？贾沃斯基说，“公众的利益处于危险之中，现在是结束这个恶性事件的时候了。”埃内斯托？比利亚加西亚是一名律师，受理了９０００名受骗者的诉讼，涉嫌金额超过７５５０万美元。据比利亚加西亚介绍，很多受害者为了筹集投资股本四处借债，或是变卖财产，甚至还有人动用退休金、存款和在海外打工亲人的汇款。
玛丽亚？特雷莎？桑托斯是涉嫌诈骗的投资公司负责人之一，目前已经被逮捕并被要求在议会做证。在最近的一次审讯中，桑托斯承认向投资者谎称（骗术研究网 163164 ），他们的钱都以每周６０％的利息存入了世界银行。对于这样的说法，比利亚加西亚评价道，“�